Банк России обновил методические рекомендации для бизнеса при возникновении проблем с банковскими счетами – от отказа в открытии до полной блокировки операций.

Основные причины ограничения операций по счету:

• Недостаток средств на счете

• Ошибки в оформлении платежных документов

• Подозрения в мошеннических операциях

• Решения налоговых или таможенных органов

• Подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма

Практические рекомендации для предпринимателей:

При блокировке из-за налоговой задолженности:

1. Уточните в банке или ИФНС, за какую именно декларацию приостановлены операции

2. Если декларация сдавалась – представьте подтверждающий документ

3. Если не сдана – направьте недостающую отчетность в кратчайшие сроки

При присвоении высокого уровня риска:

• Обжалуйте решение через платформу Банка России “Знай своего клиента”

Дополнительно в рекомендациях:

• Порядок действий при отказе в открытии счета

• Алгоритмы решения проблем с платежными документами

• Процедуры взаимодействия с банком при подозрении на мошенничество

Обновленный документ учитывает последние изменения в законодательстве и доступен на официальном сайте Банка России. Предпринимателям рекомендуется ознакомиться с полной версией рекомендаций для эффективного решения возможных проблем с банковским обслуживанием.